Odoo CMS - a big picture

Win&Win Privé

Clientèle privée

Prestations comprises :

  • Conseils professionnels pour toutes vos demandes (par téléphone, en agence ou à votre domicile/bureau sur rendez-vous)
  • Réception et contrôles de primes, archivage informatique des documents
  • Réexpédition à nos clients, après contrôle et traitement, de toute la correspondance par courrier
  • Établissement de toute la correspondance envers les compagnies d’assurances (demande d’adaptation, décomptes etc)
  • Mise à jour de votre budget assurances, de l’échéancier des primes sur 12 mois ainsi que de tous vos documents (Accès client)
  • Appels d’offres et mise en concurrence des compagnies pour tous nouveaux contrats, toutes modifications ou renouvellements de contrats existants afin de trouver la meilleure solution « rapport qualité/prix » en fonction de vos besoins et vous faire ainsi économiser des primes.
  • Suppression des doublons (ne pas être assuré à double ou à triple)
  • Gestion des sinistres (déclarations de sinistres, suivi, réclamations)
  • Déclarations d’impôt à prix préférentiel (20% de rabais Win & Win ) auprès de notre partenaire fiduciaire
  • Protection contre le démarchage téléphonique. (En cas d’appel mentionnez que vous avez un courtier qui s’occupe de vous et/ou demandez-leur de nous contacter, vous verrez leur réaction)

Gestion des assurances Privées : 

Carte privilèges Win & Win et Web Access :

 Inclus dans le contrat de gestion

(accès client, au moyen du numéro de client inscrit au dos de votre carte « privilèges Win & Win »)
  • « carte privilèges Win & Win » qui vous donne des rabais exclusifs auprès de nos clients ainsi que des accès gratuits ou à tarif préférentiel à des manifestations durant l’année 
  • Accès online à tous vos documents d’assurances (contrats, décomptes de prime, sinistres, correspondance etc) 
  • Résumé de tous vos contrats en un clic de souris (compagnies, genres d’assurances, primes, échéances etc) 
  • Échéancier annuel en un clic de souris (échéancier de vos primes sur les 12 prochains mois) 
  • Exportation de tous les documents, échéancier, budget aux formats .PDF et/ou Excel 
  • Et bien plus encore …

Enfants : 0 à année des 18 ans : gratuit
Jeunes : dès l’année des 19 ans –> année des 25 ans : CHF 60.- par année/par personne
Adultes : dès l’année des 26 ans –> CHF 85.- par année/par personne

Nos prestations

Réalisation d’un classeur d’assurances :

  • Tri de tous les documents les documents en vigueur sont classés dans un classeur Win & Win sous les onglets correspondants, les autres documents sont conservés à part 
  • Recherche des polices et documents manquants auprès des compagnies d’assurances et des banques 
  • Etablissement d’un résumé des contrats existants (compagnies, genre d’assurance, échéances, primes) 
  • Suppression des doubles couvertures d’assurances.

CHF 50.- par classeur

Conseil global privé personnalisé :

  • Tri de tous les documents les documents en vigueur sont classés dans un classeur Win & Win sous les onglets correspondants, les autres documents sont conservés à part 
  • Recherche des polices et documents manquants auprès des compagnies d’assurances et des banques 
  • Etablissement d’un résumé des contrats existants (compagnies, genre d’assurance, échéances, primes) 
  • Demandes des cotisations AVS (afin de définir les prestations exactes du 1er pilier (vieillesse, invalidité, décès) rassemblement et recherche des cotisations du 1er pilier 
  • Demandes des prestations de l’employeur (perte de gain maladie et accident) 
  • Prestations du/des deuxièmes piliers (LPP) (vieilles, invalidité, décès) 
  • Rassemblement et recherche des cotisations du 2e pilier (libre passage) 
  • Examen de toutes les polices d’assurances vie existantes (3e pilier et autres) (vieillesse, invalidité, décès) 
  • Analyse des prestations caisse maladie Etablissement de tableaux représentants les cas d’invalidité, décès et retraite 
  • Analyse des assurances privées (voitures, ménage, RC, Dégât d’eau bâtiment, protection juridique) 
  • Optimisation fiscale 
  • Analyse du (des) contrat(s) hypothécaires 
  • Demandes de subsides Budget comparatif (situation actuelle – solution optimale)

Personne seule : CHF 160.- (classeur compris)
Couple/Famille : CHF 250.- (classeur compris)
(Enfants : gratuits)

Etablissement de votre budget personnalisé

  • Etablissement de votre budget personnalisé comprenant vos revenus et tous vos charges (annuelles/mensuelles)
  • Revenu(s) (nets, allocations, 13e salaires, gratifications, bonus et autres revenus, pension alimentaires perçues)
  • Charges fixes (loyer, intérêts hypothécaires, chauffage, ramoneur, entretien, eaux usées, taxe des déchets, ECA etc.)
  • Impôts (communaux et cantonaux, IFD, taxe militaire, taxe de pompe)
  • Assurances (ménage, RC, Voiture(s), etc)
  • Déplacements (abonnements train, tram, autobus, vélo, vélomoteur etc)
  • Auto et moto (impôts de circulation, assurances, essence, entretien et réparation, leasing etc)
  • Dépenses diverses (journaux, cotisations, école, éducation, sport, musique, baby-sitter etc)
  • Ménage (nourriture, boissons, produits d’entretien, autres frais lessive, hygiène, frais de port etc)
  • Dépenses personnelles (vêtements, chaussures, coiffeur, cigarettes, loisirs, culture, repas à l’extérieur etc)
  • Dépenses pour le(a) conjoint(e) (idem) - Dépenses pour les enfants (idem)
  • Réserves (franchises caisse maladie, médecin, médicaments, dentiste, opticien, thérapies, cadeaux, camps de ski, école)
  • Vacances / Epargne
  • Remise du fichier informatique pour mises à jour futures de votre budget

Personne seule : CHF 100.- 
Couple/Famille : CHF 150.-

Vous souhaitez être contacté par notre collaborateur pour établir votre budget, remplissez le formulaire ci-dessous et vous serez contacté pour un rendez-vous selon vos disponibilités.

Planification retraite

  • Recherche des polices et documents manquants auprès des compagnies d’assurances et des banques
  • Demandes des cotisations AVS (afin de définir les prestations exactes du 1er pilier (vieillesse)
  • Rassemblement et recherche des cotisations du 1er pilier
  • Prestations du/des deuxièmes piliers (LPP) (vieilles, invalidité, décès)
  • Rassemblement et recherche des cotisations du 2e pilier (libre passage)
  • Examen de toutes les polices d’assurances vie existantes (3e pilier et autres) (vieillesse, invalidité, décès)
  • Examen de capitaux à dispositions
  • Optimisation fiscale
  • Analyse du (des) contrat(s) hypothécaire(s) et planification de l’amortissement optimal
  • Recherches des solutions en fonction des possibilités du marché
  • Etablissement de simulations retraite en fonction des désirs des clients, de leur situation familiale, des possibilités financières et des possibilités offertes par le marché et nos partenaires.
  • Budget comparatif (situation actuelle – solution optimale)
  • Résumé (Besoins – Solutions – Remarques):

Personne seule : CHF 160.- (classeur compris)
Couple/Famille : CHF 250.- (classeur compris)

Dossier hypothécaire

Etablissement d’un dossier hypothécaire complet pour présentation aux banques et/ou assurances 

CHF 250.-

  • Analyse financière et hypothécaire 
  • Tenue des charges 
  • Calcul des frais notariés et registre foncier
  • Calcul et répartition des fonds propres 
  • Listing de tous les documents à fournir pour établissement d’un dossier complet

Dossier hypothécaire ++

Etablissement d’un dossier hypothécaire complet pour présentation aux banques et/ou assurances ET recherche du financement hypothécaire aux meilleures conditions du marché avec accompagnement et conseils jusqu’à la signature du contrat hypothécaire 

CHF 500.-

  • Analyse financière et hypothécaire
  • Tenue des charges 
  • Calcul des frais notariés et registre foncier
  • Calcul et répartition des fonds propres 
  • Listing de tous les documents à fournir pour établissement d’un dossier complet